Geno Broker ETF-Depot im Test

Der Geno Broker ist ein Unternehmen der DZ Bank AG, dem Spitzeninstitut der Genossenschaftsbanken. Die DZ Bankengruppe umschließt Volksbanken, Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD Banken und weitere Genossenschaftsbanken. Als Verbundpartner ergänzt der Geno Broker das stationäre Beratungsgeschäft zahlreicher genossenschaftlicher Banken. Der Geno Broker wurde im Jahr 2015 als Spezialinstitut für Depotführung und Wertpapierhandel gegründet. Sitz ist Frankfurt am Main. Als reiner Online-Broker werden Wertpapier-Dienstleistungen angeboten. Dies erweitert das Angebot der genossenschaftlichen Partnerbanken auf digitaler Ebene. Voraussetzung für die Nutzung des Geno Brokers ist ein vorhandenes Girokonto bei einer solchen Partnerbank.

Angebot
Kosten
Service
Der Geno Broker ist der Online-Broker der Genossenschaftsbanken. Das Basis-Depot ist bei einer Transaktion im Quartal kostenfrei. In der Variante „Online Profi“ fällt ohnehin keine Depotführungsgebühr an. Besonders hervorzuheben ist die Absicherung der Einlagen bei der genossenschaftlichen Partnerbank. Diese reicht über die gesetzlichen 100.000 Euro hinaus und ist durch den Bundesverband der Deutschen Volksbanken Raiffeisenbanken (BVR) abgesichert. In der Kategorie Kosten befindet sich der Anbieter im Mittelfeld. Negativ sind die Depotgebühren für Buy-and-Hold-Anleger. Gut ist auch, dass zumindest eine kleine Anzahl an ETFs kostenfrei besparbar sind.
Gesamtnote

SEHR GUT

Geno Broker

Das Geno Broker ETF-Depot im Test

Im Test haben wir das Geno Broker ETF-Depot analysiert. Verglichen wurden dabei die Gebühren, die Handelskosten, das Angebot und der Service.

Geno Broker ETF-Depot Gebühren

Der Geno Broker bietet zwei Depotmodelle an: „Online Basis“ und „Online Profi“. Für alle Neukunden gilt zunächst das Depotmodell „Online Basis“.  Im Depotentgelt sind zehn Depotposten inklusive. Ab dem elften Depotkosten kommen zusätzlich 1,49 Euro pro Depotposten hinzu. Dieses zusätzlich „Postentgelt“ entfällt bei einer kostenpflichtigen Transaktion. Ab zwölf Börsentransaktionen in einem Kalenderjahr erfolgt eine Umstellung auf das kostengünstigere Depotmodell „Online Profi“.

Es gibt übrigens für folgende Gruppen Spezialdepots: Minderjährige, juristische Personen und Personenmehrheiten sowie für Rechtsanwälte und Notare. Auch Sparplan-Depots sind möglich. 

Depot Online Basis (mehr Infos)
Jahresgebühr 0,00 €
Bedingung, unter der die Jahres­gebühr entfällt
  • 0,00 € bei Online Basis, sonst 0,05 % min. 9,95 €, max. 24,95 € p. Q.
  • Online Profi grundsätzlich kostenfrei
  • Eine kostenpflichtige Börsenorder pro Quartal
Kostenloser Depotwechsel Ja
Spezialdepots Online Profi, Depot für Minderjährige, Depots für juristische Personen und Personenmehrheiten (z.B. Aktienclubs), Sparplan-Depot, Anderdepots für Rechtsanwälte und Notare (mehr Infos)
Sonstige Anmerkungen

Sehen wir uns zunächst die Basis-Variante an. Bis inklusive zehn Depotposten ist die Verwahrung kostenfrei, wenn mindestens eine kostenpflichtige Börsentransaktion pro Quartal stattfindet. Findet keine Transaktion im Quartal statt, fallen für die ersten zehn Depotposten 0,05 Prozent des durchschnittlichen Depotvolumens an – mindestens 9,95 Euro und maximal 24,95 Euro. Diese Gebühr wird quartalsweise in Rechnung gestellt. Ab der elften Depotposition kommt eine weitere Gebühr von 1,49 Euro pro Posten und Quartal hinzu.

Das Depotmodell „Online Profi“ zieht keine Gebühren für die Führung nach sich.

Überblick Verrechnungskonto und Tagesgeld

Der Geno Broker bietet keine Kontoführung. Das Girokonto, welches als Verrechnungskonto dient, muss damit bei einer genossenschaftlichen Partnerbank geführt werden. Es gelten dann die entsprechenden Gebühren. Wer keine Bankverbindung bei einer genossenschaftlichen Partnerbank hat, kann ohnehin nicht Kunde des Geno Brokers werden. Wer ein Tagesgeldkonto wünscht, muss sich ebenfalls bei der Partnerbank über die Konditionen erkundigen oder sich bei einem Drittanbieter umsehen.

Verrechnungskonto Verrechnungskonto
Jahresgebühr Keine Angabe
Verzinsung Tagesgeld Nein
Girokonten Externes Konto bei einer genossenschaftlicher Partnerbank
Sonstige Anmerkungen

Wertpapierhandel: Geno Broker ETF-Depot Kosten

Beim Wertpapierhandel unterscheiden sich die beiden Modelle ebenfalls. So beträgt die Provision bei „Online Basis“ 0,25 Prozent und bei „Online Profi“ 0,19 Prozent. In beiden Fällen liegt die Provision mindestens bei 9,95 Euro und maximal bei 49,95 Euro. Außerbörslicher Handel ist möglich. Darüber hinaus lassen sich Limitzusätze platzieren. Handelspartner für außerbörslichen Handel ist die DZ Bank.

Standardgebühr für Aktienorder im Inland (ohne börsen­platz­abhängige Entgelte) 0,00 € + 0,25 % (min. 9,95 €, max. 49,95 €)
Order International ab 34,95 €
Sonstige Gebühren Handelsspesen: 0,00571 % min. 0,71 €, max. 21,42 €, Abwicklungsspesen (CCP-fähige WP): 0,03 € fix, zzgl. 0,0008 %, max. 4,03 €
Gebühr für Limitierung, Streichung, Nichtausführung, Änderung einer Order Kostenlos
angeschlossene Börsenplätze in Deutschland 11
ausländische Börsenplätze 36
Außerbörslicher Handel Ja
Handelspartner für außerbörslichen Handel (Direkthandel) 1

Beim Telefon-Handel fallen bei „Online Basis“ 0,25 Prozent plus zehn Euro (Minimum: 19,95 Euro, Maximum: 59,95 Euro) an. Bei „Online Profi“ gelten im Telefon-Handel die gleichen Konditionen wie im Online-Bereich dieses Depotmodells.

Handelbare Produkte und Ordertypen

Der Geno Broker bietet Aktien, Anleihen, aktive Fonds, ETFs, ETCs, Anlagezertifikate und Optionsscheine. Als Ordertypen stehen Stop Loss, Start Buy, Trailing-Stop-Loss, Next-Order und One-cancels-other zur Verfügung.

Aktien   Neuemissionen zeichnen  
Anleihen      
Fonds   Stop-Loss  
ETFs   Start-Buy  
ETCs   Trailing Stop-Loss  
Zertifikate   Next-Order  
Optionsscheine   One-cancels-other  
CFDs      
Forex      
Futures      
Optionen      

Sicherheit und Legitimation

Einlagen auf dem angeschlossen Girokonto sind über die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro abgesichert. Es gibt jedoch einen weiteren Schutzmechanismus über den Bundesverband der Deutschen Volksbanken Raiffeisenbanken (BVR). Über dieses System unterstützen sich alle Mitgliedsbanken gegenseitig, um Insolvenzen zu vermeiden und insbesondere so die Kundeneinlagen zu schützen. Im Rahmen dieses sogenannten Institutsschutzes wurde ein Frühwarnsystem entwickelt, das wirtschaftliche Schieflagen von Mitgliedsbanken rechtzeitig erkennen und präventiv entgegenwirken soll. Sollte eine Bank trotzdem einmal Hilfe benötigen, gibt es einen von allen Mitgliedsbanken befüllten Fonds, aus dem die betroffene Bank unterstützt wird, damit die Einlage sicher bleibt.

Einlagensicherung 100.000 Euro gesetzliche Einlagensicherung + weiterer Schutzmechanismus durch den BVR
Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) Video-Legitimation, Post-Ident, Mitarbeiter einer Partnerbank
TAN-Verfahren SecureGo (App-basiert), mobile TAN

Die Legitimation kann mit Postident oder Videoident im Anschluss einer Depoteröffnung durchgeführt werden. Als Tan-Verfahren dienen Secure Go (App-basiert) sowie mobile Tans.

Service und zusätzliche Bankdienstleistungen

Der Geno Broker bietet einen Kundenservice telefonisch sechs Tage die Woche, Montag bis Freitag von 8:00 bis 20:00 Uhr und samstags von 9:00 bis 14:00 Uhr an. Darüber hinaus steht eine gesonderte Akademie mit kostenfreien Webinaren und Online-Videos zur Verfügung. Zugleich werden Seminare angeboten. Der Geno Broker bietet ein kostenfreies Demokonto an. Daneben steht eine kostenfreie App für iOS und Android zur Verfügung. Persönliche Beratung ist in den Filialen der genossenschaftlichen Partnerbanken möglich.

Zugangswege Website, App (iOS und Android), Telefon, in Filialen der genossenschaftlichen Partnerbanken
Gemeinschaftsdepot Ja
Persönliche Beratung Ja
Kundenchat Nein
Seminare Ja
Verfügbare Tools Depotanalyse-Tool, Cash Flow Projektion, Chartanalyse, uvm.
Software für professionellen Handel Ja
kostenlose Realtime-Kurse Ja
Demokonto Ja
App iOS, Android
Kredite Nein
Spezialkredite Nein
Baufinanzierung Nein

Geno Broker ETF-Depot Sparpläne

Der Geno Broker bietet etwa 20 aktive Fonds und 60 ETFs im Sparplan an. Ab 50 Euro monatlich lassen sich Sparpläne einrichten. Maximal sind 5.000 Euro möglich. Die Rate ist flexibel änderbar. Bis 31. Dezember 2021 sind im Rahmen einer Aktion zehn ETFs von Lyxor kostenfrei besparbar.

Sparplanausführung 1,75 €
besparbare ETFs 60
…davon als Aktions-ETF 10
besparbare Investmentfonds 20
…davon mit Rabatt
…davon mit 100% Rabatt
besparbare Aktien
besparbare Zertifikate

Abgesehen von dieser Aktion beträgt die Orderprovision 1,75 Euro je Ausführung. Bei höheren Sparplanraten fallen die Gebühren daher vergleichsweise gering aus. Die Sparpläne werden wahlweise monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich ausgeführt und zwar zum 1. oder 15. eines Monats. Reine Sparplandepots werden noch bis 31. Dezember 2021 kostenfrei geführt. Danach fallen 9,95 Euro im Jahr für das „GENOplan-Depot“ an.

Geno Broker ETF-Depot im Vergleich

 
Angebot
Depot Online Basis
Jahresgebühr 0,00 €
Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt
  • 0,00 € bei Online Basis, sonst 0,05 % min. 9,95 €, max. 24,95 € p. Q.
  • Online Profi grundsätzlich kostenfrei
  • Eine kostenpflichtige Börsenorder pro Quartal
Gebühren für Standardorder mit Volumen
500 Euro 9,95 Euro
1.000 Euro 9,95 Euro
5.000 Euro 12,50 Euro
10.000 Euro 25,00 Euro
20.000 Euro 49,95 Euro
50.000 Euro 49,95 Euro
Leistungen
Handelbare Produkte Aktien, Anleihen, ETCs, ETFs, Fonds, Optionsscheine, Zertifikate
 
Sparpläne
besparbare Aktien
besparbare ETFs 60
besparbare Investmentfonds 20
besparbare Zertifikate
Service
Zugangswege Website, App (iOS und Android), Telefon, in Filialen der genossenschaftlichen Partnerbanken
Verfügbare Tools Depotanalyse-Tool, Cash Flow Projektion, Chartanalyse, uvm.
Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) Video-Legitimation, Post-Ident, Mitarbeiter einer Partnerbank
TAN-Verfahren SecureGo (App-basiert), mobile TAN
Einlagensicherung 100.000 Euro gesetzliche Einlagensicherung + weiterer Schutzmechanismus durch den BVR
Aktionsangebote
Aktionen für Neukunden abhängig von genossenschaftlicher Partnerbank: z. B. Sparda-Bank Hessen: Profi-Konditionen sofort ab Start, zusätzlich 10 Euro Amazon-Gutschein je Transaktion bis 30.11.2020 (max. 50 Euro)
Aktionen für Bestandskunden
  • NoFee-Aktion mit DZ BANK Produkten (0 € Provision für Handel mit DZ BANK Produkten ab 1.000 € Handelsvolumen über den „Direkthandel“ mit DZ BANK.
  • Am 30.10.2020 – Tag der Aktie (kostenfrei DAX Aktien über Börsenplatz Frankfurt kaufen)
  • Ab 1.11.2020 bis 28.02.2021 – Trade for gold: Jeder Trade mit einem Volumen ab 10 TEUR = ein Los; zu gewinnen gibt es Goldbarren (z. B. 50 gr.)
ETF-Aktionsangebote 10 Lyxor-ETF-Sparpläne bis mindestens Ende 2021 kostenfrei
  Mehr Infos

Quelle: extraETF, Stand 17.11.2020

Fazit und Geno Broker ETF-Depot eröffnen

Der Geno Broker bietet sich als Ergänzung zum Produktangebot der Genossenschaftsbanken an. Gerade die Depotvariante „Online Profi“ kann mit guten Konditionen überzeugen. „Online Basis“ kann dagegen für Buy-and-Hold-Anleger zu übermäßigen Gebühren führen. Positiv fällt auch auf, dass es kostenfreie ETF-Sparpläne gibt. Die Kosten zur Orderausführung sind etwas günstiger im Vergleich zu den Marktmitbewerbern im Vollbanken-Segment. Abzüge gibt es für die verhältnismäßig hohen Sparplangebühren außerhalb der Aktion. Durch die Pauschalgebühr fallen jedoch bei hohen Sparplanraten relativ niedrige Gebühren an. Interessant ist der Geno Broker gerade für Kunden, die die Vorteile eines Online-Brokers genießen möchten und dennoch weiterhin die Bankfiliale für die Beratung aufsuchen möchten. Damit erreicht der Anbieter die Note GUT im Test.

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Kontakt zum Geno Broker

GENO Broker GmbH
Niedenau 13-19
60325 Frankfurt am Main
E-Mail: service@genobroker.de
Web: https://www.genobroker.de/
Tel: 069 210 875 181