Justtrade ETF-Depot im Test
Justtrade ist seit Ende 2019 auf dem Markt aktiv. Die Depotführung ist kostenlos. Der Broker ermöglicht gebührenfreies Handeln für nationale sowie internationale Wertpapiere über die Börsen LS Exchange (Lang & Schwarz) und Quotrix. Über Justtrade lassen sich zahlreiche ETCs und mehr als 1.000 ETFs namhafter Anbieter kaufen und verkaufen. Außerdem stehen mehr als 500.000 Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte zur Verfügung. Die Mindestorderhöhe beträgt 500 Euro. Der Handel ist sowohl per App (iPhone und Android) als auch via Browser am PC möglich. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist möglich. Dazu zählen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP) und Bitcoin Cash.
Justtrade mit seinem Hauptsitz in Frankfurt am Main ist ein Service der Sutor Bank, die der deutschen Bankenaufsicht (Bafin) unterliegt. Bei der Sutor Bank werden die Depots und sonstige Kundeneinlagen geführt. Die Einlagensicherung geht mit rund 1,3 Millionen Euro weit über die gesetzliche Vorschrift hinaus.
Gesamtnote
SEHR GUT
Das Justtrade ETF-Depot im Test
Im Test haben wir das Justtrade ETF-Depot analysiert. Verglichen wurden dabei die Gebühren, die Handelskosten, das Angebot und der Service.
Justtrade ETF-Depot Gebühren
Die Depotführung ist bei Justtrade kostenlos. Ein Depot für Minderjährige wird nicht angeboten. Gleiches gilt für Gemeinschaftskonten. Anleger dürften sich für die langen Handelszeiten zwischen 7:30 und 23:00 Uhr MEZ interessieren, die im Vergleich zu den üblichen Handelszeiten an Xetra (9:00 bis 17:30 Uhr MEZ) mehr Flexibilität beim ETF-Handel garantieren.
| Depot | justTRADE Depot (mehr Infos *) |
| Jahresgebühr | 0,00 € |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | — |
| Kostenloser Depotwechsel | Nein |
| Spezialdepots | Nein |
| Sonstige Anmerkungen | — |
Überblick: Verrechnungskonto und Tagesgeld
Das Verrechnungskonto wird kostenfrei geführt. Ein Tagesgeldkonto gibt es nicht. Rutscht das Verrechnungskonto ins Minus, fällt ein Dispozins in Höhe von neun Prozent auf ein Jahr bezogen an. Für Guthaben auf dem Verrechnungskonto werden Negativzins von 0,50 Prozent erhoben. Ein Beispiel: Liegen auf dem Verrechnungskonto ein Jahr lang durchschnittlich 5.000 Euro, so fallen hierfür 25 Euro Minuszinsen an. Diese Minuszinsen werden tagesaktuell mit vier Nachkommastellen berechnet. Für Kontoguthaben unter zehn Euro verzichtet Justtrade auf Minuszinsen.
| Verrechnungskonto | Verrechnungskonto |
| Jahresgebühr | Kostenlos |
| Verzinsung Tagesgeld | Nein |
| Girokonten | Nein |
| Sonstige Anmerkungen | Negativzins: -0,5 % p.a. für Guthaben auf dem Verrechnungskonto |
Wertpapierhandel: Justtrade ETF-Depot Kosten
Bei Justtrade zahlen Kunden keine Orderprovision, keine Depotgebühren, keine Fremdkostenpauschalen, keine Handelsplatzgebühren, keine Börsengebühren und es entstehen keine Kosten für Dividendenzahlungen und auch Realtimekurse erhalten Kunden kostenlos. Das Modell ist einfach und transparent. Als Grund für den kostenfreien Handel nennt Justtrade eine moderne IT-Infrastruktur sowie kostengünstige digitale Prozesse. Außerdem verwende man die Rückvergütungen der Handelspartner, um provisionsfreien Handel anbieten zu können. Der Handel selbst ist für Anleger über die App sowie über die Website möglich.
Mindestens müssen die Orders eine Größe von 500 Euro haben, maximal sind 50.000 Euro pro Order möglich. Der Handel erfolgt über LS Exchange und Quotrix. Damit gibt es zwei mögliche Handelsplätze. Xetra wird als Handelsplatz somit nicht angeboten. Außerbörslicher Direkthandel erfolgt über die Handelspartner Citi, Societe Generale, UBS und Vontobel. Insgesamt hat Justtrade sechs Handelsplätze und sieben Handelspartner – mehr als die meisten anderen Broker.
| Standardgebühr für Aktienorder im Inland (ohne börsenplatzabhängige Entgelte) | 0,00 € |
| Order International | 0,00 € |
| Sonstige Gebühren | Keine |
| Gebühr für Limitierung, Streichung, Nichtausführung, Änderung einer Order | Kostenlos |
| angeschlossene Börsenplätze in Deutschland | 2 |
| ausländische Börsenplätze | — |
| Außerbörslicher Handel | Ja |
| Handelspartner für außerbörslichen Handel (Direkthandel) | 4 |
Im Justtrade-Sortiment befinden sich mehr als 1.000 ETFs von sieben unterschiedlichen Anbietern. Die ETF-Anbieter lauten: Amundi, Xtrackers, iShares, Lyxor, Vanguard, Vaneck und UBS. ETF-Sparpläne gibt es zum Betrachtungszeitpunkt noch nicht. Das Angebot an Zertifikaten, Optionsscheinen und Hebelprodukten ist mit einer halben Million sehr üppig. Und auch im Bereich der Einzelaktien werden Privatkunden in großem Umfang bedient. Ausnahme: französische und italienische Aktien. Diese sind aufgrund der Transaktionssteuer, die Justtrade erheben müsste, nicht handelbar. Schweizer Aktien sind derzeit in Deutschland grundsätzlich börslich nicht handelbar.
Handelbare Produkte und Ordertypen
Anleger können über Justtrade sämtliche gängigen Produkttypen handeln. Dazu gehören Einzelaktien, ETFs (ca. 1.000), ETCs sowie etliche Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte (ca. 500.000). Nicht im Angebot sind etwa CFDs, Futures, Anleihen und aktive Fonds.
| Aktien | Neuemissionen zeichnen | ||
| Anleihen | |||
| Fonds | Stop-Loss | ||
| ETFs | Start-Buy | ||
| ETCs | Trailing Stop-Loss | ||
| Zertifikate | Next-Order | ||
| Optionsscheine | One-cancels-other | ||
| CFDs | |||
| Forex | |||
| Futures | |||
| Optionen |
Als Ordertypen stehen folgende zur Verfügung: Stop-Loss, Trailing-Stop-Loss und One-cancels-other. Daneben gibt es noch Market, Quote-Request, Limit und Stop-Limit.
Sicherheit und Legitimation
Justtrade ist wie eingangs erwähnt ein Service der Sutor Bank, die wiederum der deutschen Bankenaufsicht (Bafin) unterliegt. Bei der Sutor Bank werden also sowohl die Depots als auch sonstige Kundeneinlagen geführt. Die Einlagensicherung geht mit rund 1,3 Millionen Euro weit über die gesetzliche Vorschrift hinaus.
| Einlagensicherung | Ca. 1,3 Mio. € |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | VideoIdent |
| TAN-Verfahren | Benutzername, Passwort und 2-Faktor-Authentifizierung mittels SMS |
Service und zusätzliche Bankdienstleistungen
Eine Kontoeröffnung erfolgt online und geschieht in vier Schritten. Zunächst füllt ein angehender Kunde die Antragsstrecke zur Depoteröffnung aus. Danach lädt sich dieser die Justtrade-App auf dem Smartphone herunter. Nun führt der Kunde die Video-Legitimation mittels App durch. Im Anschluss legt der Kunde in der App das Initialpasswort fest. Depot- und Kontoeröffnung lassen sich vollumfänglich in zehn bis 15 Minuten erledigen. Damit geht der Prozess schneller als bei den meisten anderen Brokern am Markt.
Die App gibt es für iOS und Android. Persönliche Beratung gibt es genauso wenig wie einen Kundenchat, Webinare und ein Demokonto. Dafür bietet Justtrade eine Watchlist an. Auch Realtimekurse sind ohne Begrenzung abrufbar.
Darüber hinaus haben die Kunden nun die Möglichkeit selbst zu entscheiden, ob sie das Login mittels SMS im Rahmen einer Multi-Faktor-Authentifizierung absichern möchten. Die SMS-Absicherung ist per Default aktiviert und kann über das Webtrading deaktiviert werden.
Zudem haben die Kunden die Wahl, nach welcher Zeit ein Auto-Logout im Webtrading erfolgen soll und die Session beendet wird. Die Einstellungen dafür können im Webtrading ebenfalls jederzeit angepasst werden. Alle Funktionen stehen zunächst im Webtrading zur Verfügung und sollen in Kürze dann auch in der App angeboten werden.
Als deutscher Anbieter berücksichtigt Justtrade die Abgeltungssteuer. Außerdem betreibt der Broker eine Verlustoptimierung. Das bedeutet, dass bei jeder Verkaufsorder die Verrechnungsmöglichkeiten geprüft werden. Justtrade nimmt zudem einmal im Monat eine Steueroptimierung vor, bei der Verluste gegen vorangegangene Gewinne verrechnet und ausgeschüttet werden. Diesen Service bieten nicht alle Broker an.
Das Einrichten von Freistellungsaufträgen ist möglich. Die Frist für die Einreichung von Freistellungsauftrag geht geht bis Jahresende. Die Einreichung erfolgt ganz einfach über das Webtrading von Justtrade. Depotüberträge zu anderen Banken bzw. Brokern sind bei Justtrade möglich. Depotüberträge zu Justtrade hin sind dagegen nicht darstellbar.
| Zugangswege | Website, App |
| Gemeinschaftsdepot | Nein |
| Persönliche Beratung | Nein |
| Kundenchat | Nein |
| Seminare | Nein |
| Verfügbare Tools | Chart-Funktionen |
| Software für professionellen Handel | Nein |
| kostenlose Realtime-Kurse | Ja |
| Demokonto | Nein |
| App | iOS, Android |
Justtrade ETF-Depot Sparpläne
Justtrade bietet zum Betrachtungszeitpunkt keine ETF-Sparpläne an.
Justtrade ETF-Depot im Vergleich
|
|
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|---|---|---|
| Angebot | ||
| Depot | justTRADE Depot | |
| Jahresgebühr | 0,00 € | |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | — | |
| Gebühren für Standardorder mit Volumen | ||
| 500 Euro | 0,00 Euro | |
| 1.000 Euro | 0,00 Euro | |
| 5.000 Euro | 0,00 Euro | |
| 10.000 Euro | 0,00 Euro | |
| 20.000 Euro | 0,00 Euro | |
| 50.000 Euro | 0,00 Euro | |
| Leistungen | ||
| Handelbare Produkte | Aktien, ETCs, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate | |
| Sparpläne | ||
| besparbare Aktien | — | |
| besparbare ETFs | — | |
| besparbare Investmentfonds | — | |
| besparbare Zertifikate | — | |
| Service | ||
| Zugangswege | Website, App | |
| Verfügbare Tools | Chart-Funktionen | |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | VideoIdent | |
| TAN-Verfahren | Benutzername, Passwort und 2-Faktor-Authentifizierung mittels SMS | |
| Einlagensicherung | Ca. 1,3 Mio. € | |
| Aktionsangebote | ||
| Aktionen für Neukunden | - | |
| Aktionen für Bestandskunden | - | |
| ETF-Aktionsangebote | — | |
| Mehr Infos * | ||
Quelle: extraETF, Stand 17.11.2020
Fazit und Justtrade ETF-Depot eröffnen
Justtrade bietet über die Handelsplätze LS Exchange und Quotrix gebührenfreien Handel an. Damit lassen sich etwa 1.000 ETFs frei von Gebühren erwerben und veräußern. Das gilt für Ordergrößen ab 500 Euro. Maximal darf eine Order 50.000 Euro schwer sein. Auch für das Depot selbst fallen keine Gebühren an. Freunde von Zertifikaten, Optionsscheinen und Hebelprodukten kommen mit einem reichhaltigen Angebot voll auf ihre Kosten. Allerdings gilt: Für Guthaben auf dem Verrechnungskonto fällt ein Negativzins in Höhe von 0,50 Prozent an. Daneben gibt es noch keine ETF-Sparpläne. Interessant ist auch die Möglichkeit des Kryptohandels. Alles in allem ist das Depot aber eine Empfehlung wert, da Justtrade zu den günstigsten Anbietern zählt.
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Kontakt zu Justtrade
JT Technologies GmbH
Kaiserhofstr. 16
60313 Frankfurt am Main
E-Mail: info@justtrade.com
Web: https://www.justtrade.com/ *