Onvista Bank ETF-Depot im Test
Die Onvista Bank ist bereits 1997 unter dem Namen Fimatex gestartet. Heute ist der Broker eine Marke der comdirect bank AG und gehört somit zum Commerzbank-Konzern. Mit ihrem Hauptsitz in Frankfurt am Main, unterliegt sie der deutschen Bankenaufsicht und ist freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Zusätzlich zum Onvista Depot bietet der Broker zudem ein eigenes Finanzinformationsportal für aktive Anleger. Wir haben das Onvista ETF-Depot getestet!
Die Onvista bank besticht mit einem einzigartigen Gebührenmodell. Für kostenfreie Einzelkäufe bieten sich vor allem die Freebuys im Freebuy-Depot an. Interessenten müssen für diese Möglichkeit allerdings ein geringeres Angebot in Kauf nehmen: Negativ sind die geringe Anzahl an sparplanfähigen ETFs. Auch im Bereich Service besteht noch Aufholbedarf. Wer seine gewünschten Produkte hingegen bei der Onvista bank findet und nicht viel Wert auf zusätzlichen Service legt, wird mit dem Depot gut beraten sein.
Gesamtnote
GUT
Das Onvista Bank ETF-Depot im Test
Im Test haben wir das Onvista ETF-Depot analysiert. Verglichen wurden dabei die Gebühren, die Handelskosten, das Angebot und der Service.
Onvista Bank ETF-Depot Gebühren
Die Onvista Bank bietet gleich zwei interessante ETF-Depots an: Das Festpreis-Depot und das Freebuy-Depot. Bei dem Festpreis-Depot kostet eine Order an einer deutschen Börse 5 Euro zuzüglich einer pauschalisierten Handelsplatzgebühr von 2,00 Euro und das unabhängig vom Handelsvolumen.
Mit dem Freebuy-Depot können Sie ETFs durch den Einsatz von sogenannten Freebuys (Freikäufen) ohne Orderprovision handeln. Die Anzahl an Freikäufen bestimmt sich anhand des durchschnittlichen Guthabens auf dem Cashkonto (Freebuy Cash). Haben Sie beispielsweise 2.000 Euro im Januar auf dem Cashkonto, so steht Ihnen ein Freikauf im Februar zur Verfügung. Maximal erhalten Sie 5 Freikäufe, dafür müssen 25.000 Euro hinterlegt sein.
Die einzigen Kosten, die anfallen sind pauschalierte Handelsplatzgebühren in Höhe von 2,00 Euro, an der Börse Stuttgart. Ein Verkauf erfolgt zu 5,99 Euro plus 0,25 Prozent des Ordervolumens (max. 49 Euro).
Ein Depotwechsel erfolgt über Formulare, die der Interessent selber ausfüllen muss. Unser Test bezieht sich vornehmlich auf das Festpreis-Depot.
| Depot | Festpreis-Depot (mehr Infos) |
| Jahresgebühr | Kostenlos |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | - |
| Kostenloser Depotwechsel | Ja (mehr Infos) |
| Spezialdepots | Freebuy-Depot (mehr Infos) |
| Sonstige Anmerkungen | Das Festpreis-Depot ermöglicht Ihnen den Handel aller Wertpapiere an allen deutschen Handelsplätzen für 5 Euro Orderprovision unabhängig vom Handelsvolumen (zzgl. 2,00 Euro pauschalierte Handelsplatzgebühr). Mit dem Freebuy-Depot können Sie Wertpapiere durch den Einsatz von sogenannten Freebuys (Freikäufen) ohne Orderprovision kaufen. |
Überblick: Verrechnungskonto und Tagesgeld
Die komplette Kontoführung ist kostenfrei. Für Guthaben auf dem Verrechnungskonto werden keine Habenzinsen gezahlt. Sämtliche Dividendenzahlungen sind kostenfrei.
| Verrechnungskonto | Verrechnungskonto |
| Jahresgebühr | Kostenlos |
| Verzinsung Tagesgeld | Nein |
| Girokonten | Nein |
| Sonstige Anmerkungen | - |
Wertpapierhandel: Onvista Bank ETF-Depot Kosten
Das Festpreis-Depot ermöglicht Ihnen den Handel (Kaufen/Verkaufen) aller Wertpapiere an allen deutschen Handelsplätzen für 5 Euro Orderprovision unabhängig vom Handelsvolumen (zzgl. 2,00 Euro pauschalierte Handelsplatzgebühr, im Börsenhandel ggf. zzgl. Börsengebühren/Maklercourtage).
Für den Wertpapierhandel in den USA ist eine Orderprovision von 10 Euro zuzüglich pauschalisierter Handelsplatzgebühren von 5,00 Euro fällig.
| Standardgebühr für Aktienorder im Inland (ohne börsenplatzabhängige Entgelte) | 5,00 € |
| Order International | ab 10,00 € |
| Sonstige Gebühren | Nur pauschalisierte Handelsplatzgebühren (2,00 bzw. 2,50 Euro). Bei Regionalbörsen zzgl. Börsengebühren (z. B. München 0,045 %, mind. 1,19 . €), Maklercourtage und/oder ähnlichen Kosten. |
| Gebühr für Limitierung, Streichung, Nichtausführung, Änderung einer Order | Kostenlos |
| angeschlossene Börsenplätze in Deutschland | 9 |
| ausländische Börsenplätze | 3 |
| Außerbörslicher Handel | Ja |
| Handelspartner für außerbörslichen Handel (Direkthandel) | 3 |
Onvista Bank Depot Prämien und ETF-Aktionsangebote
Bis zum 31.12.2019 sind über 600 ETFs der Anbieter iShares, L&G, Lyxor, Vanguard und Wisdomtree bei einem Ordervolumen ab 1.500 Euro im außerbörslichen Direkt- und Limithandel über Lang & Schwarz.
| Aktionen für Neukunden | - |
| Aktionen für Bestandskunden | - |
| ETF-Aktionsangebote | Ausgewählte ETFs für 0 € Orderprovision (zzgl. Gebühr) kaufen |
Handelbare Produkte und Ordertypen
Mit dem Festpreis-Depot haben Anleger die Möglichkeit neben ETFs auch Aktien, Fonds, Anleihen, Zertifikate und Optionsscheine zu handeln sowie Futures und Optionen.
| Aktien | Neuemissionen zeichnen | ||
| Anleihen | |||
| Fonds | Stop-Loss | ||
| ETFs | Start-Buy | ||
| ETCs | Trailing Stop-Loss | ||
| Zertifikate | Next-Order | ||
| Optionsscheine | One-cancels-other | ||
| CFDs | |||
| Forex | |||
| Futures | |||
| Optionen |
Sicherheit und Legitimation
Die Onvista Bank ist freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Das heißt, die Einlagen bei der Onvista Bank sind zweifach sicher. Denn zusätzlich zu der gesetzlichen Mindestabsicherung für Einlagen über 100.000 Euro pro Kunde ist die Onvista Bank als eingetragene Marke der Comdirect bank AG über diese als freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Der Fonds ist eine freiwillige Schutzeinrichtung der privaten Banken.
Die Einlagen jedes einzelnen Kunden sind somit zusätzlich zur gesetzlichen Mindestabsicherung für Einlagen (100.000 Euro pro Kunde) mit bis 106 Mio. Euro pro Kunde abgesichert.
| Einlagensicherung | 80,8 Millionen Euro |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | PostIdent |
| TAN-Verfahren | SMS-Absicherung |
Service und zusätzliche Bankdienstleistungen
Bei der Onvista Bank stehen die regulären Zugangswege zur Verfügung. Die Website kann auch problemlos am Smartphone aufgerufen werden. Des Weiteren besteht mit der professionellen Handelssoftware GTS die Möglichkeit, browserunabhängig elektronischen Börsenhandel zu betreiben. In GTS ist auch ein Charttool für die technische Analyse enthalten.
Die Onvista Bank setzt nicht auf bei Banken übliche TAN-Verfahren. Stattdessen loggen Sie sich zuerst mit Benutzername und Kennwort über eine graphische Tastatur ein. Weitere Freigaben, zum Beispiel bei Orders, sind nicht nötig.
Die Onvista Bank bietet kein Girokonto an, weswegen Anleger ein eigenes Referenzkonto benötigen. Als zusätzliche Sicherheitsmaßnahme können Auszahlungen generell nur auf das Referenzkonto überwiesen werden.
| Zugangswege | Website, Handelssoftware GTS |
| Gemeinschaftsdepot | Ja |
| Persönliche Beratung | Nein |
| Kundenchat | Nein |
| Seminare | Ja |
| Verfügbare Tools | Nur über onvista.de |
| Software für professionellen Handel | Ja |
| kostenlose Realtime-Kurse | Ja |
| Demokonto | Ja |
| App | iOS, Android |
| Kredite | Wertpapierkredit |
| Spezialkredite | Intraday-Kredit |
| Baufinanzierung | Nein |
Onvista Bank ETF-Depot Sparpläne
Die Onvista Bank bietet mit pauschalen Transaktionskosten für ETF-Sparpläne sowie der kostenlosen Depotführung ein attraktives Kosten-/Nutzen-Verhältnis für den ETF-Sparer. Unabhängig von der Sparrate werden nur 1,00 Euro pro Sparplan berechnet. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Onvista Bank ETF-Sparplantest.
| Sparplanausführung | 1,00 Euro |
| besparbare ETFs | 164 |
| …davon als Aktions-ETF | — |
| besparbare Investmentfonds | 80 |
| …davon mit Rabatt | 80 |
| …davon mit 100% Rabatt | 80 |
| besparbare Aktien | — |
| besparbare Zertifikate | 8 |
Onvista Bank ETF-Depot im Vergleich
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|
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|---|---|---|
| Angebot | ||
| Depot | Festpreis-Depot | |
| Jahresgebühr | Kostenlos | |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | - | |
| Gebühren für Standardorder mit Volumen | ||
| 500 Euro | 5,00 Euro | |
| 1.000 Euro | 5,00 Euro | |
| 5.000 Euro | 5,00 Euro | |
| 10.000 Euro | 5,00 Euro | |
| 20.000 Euro | 5,00 Euro | |
| 50.000 Euro | 5,00 Euro | |
| Leistungen | ||
| Handelbare Produkte | Aktien, Anleihen, CFDs, ETCs, ETFs, Fonds, Futures, Optionen, Optionsscheine, Zertifikate | |
| Sparpläne | ||
| besparbare Aktien | — | |
| besparbare ETFs | 164 | |
| besparbare Investmentfonds | 80 | |
| besparbare Zertifikate | 8 | |
| Service | ||
| Zugangswege | Website, Handelssoftware GTS | |
| Verfügbare Tools | Nur über onvista.de | |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | PostIdent | |
| TAN-Verfahren | SMS-Absicherung | |
| Einlagensicherung | 80,8 Millionen Euro | |
| Aktionsangebote | ||
| Aktionen für Neukunden | - | |
| Aktionen für Bestandskunden | - | |
| ETF-Aktionsangebote | Ausgewählte ETFs für 0 € Orderprovision (zzgl. Gebühr) kaufen | |
| Mehr Infos | ||
Quelle: extraETF, Stand 04.12.2019
Fazit und Onvista Bank ETF-Depot eröffnen
Die Onvista Bank besticht mit einzigartigen Gebührenmodellen der beiden verschiedenen Depotmodelle. Hervorzuheben sind die Ordergebühren, die volumenunabhängig bei 5,00 Euro liegen. Das ist vor allem bei ETF-Orders mit hohem Volumen ein Vorteil. Die Onvista Bank zählt damit zu den günstigeren Anbietern im Test. Für Einzelkäufe bieten sich vor allem die Freebuys des Freebuy-Depots an. Günstiger kann ein Anleger wohl kaum Käufe tätigen. Negativ sind die geringe Anzahl an sparplanfähigen ETFs. Damit erreicht der Anbieter die Note GUT im Test.
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Kontakt zur Onvista Bank
onvista bank
Wildunger Str. 6a
60487 Frankfurt am Main
E-Mail: info@onvista-bank.de
Web: https://www.onvista-bank.de
Tel: +49 (0) 69 7107 - 555