Smartbroker ETF-Depot im Test
Der Smartbroker ist seit Ende 2019 auf dem Markt aktiv. Die Depotausführung ist kostenlos. Der Broker bietet für alle deutschen Börsenplätzen eine Flatfee von 4 Euro pro Order. Zudem können Wertpapiere außerbörslich ab 500 Euro Kurswert für 0 Euro (Gettex) bzw. einen Euro (L&S Exchange) gehandelt werden. Ebenso ist der Handel mit Derivaten von HSBC, Morgan Stanley, UBS und Vontobel zum Nulltarif möglich. Zudem stehen rund 20 Auslandsbörsen zur Verfügung. Es können auch die Derivate von etwa 15 Emittenten im Direkthandel geordert werden.
Gesamtnote
Das Smartbroker ETF-Depot im Test
Im Test haben wir das Smartbroker ETF-Depot analysiert. Verglichen wurden dabei die Gebühren, die Handelskosten, das Angebot und der Service.
Smartbroker ETF-Depot Gebühren
Die Depotführung ist beim Smartbroker kostenlos. Neben einem Einzeldepot kann auch ein Depot für Minderjährige eröffnet werden. Gemeinschaftskonten können ebenfalls geführt werden, diese können aber derzeit nicht online eröffnet werden.
| Depot | Smartbroker Depot (mehr Infos *) |
| Jahresgebühr | 0,00 € |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | - |
| Kostenloser Depotwechsel | Ja |
| Spezialdepots | Nein |
| Sonstige Anmerkungen | - |
Überblick: Verrechnungskonto und Tagesgeld
Das Verrechnungskonto, Währungskonten und Tagesgeldkonten werden kostenfrei geführt. Es werden derzeit keine Guthabenzinsen gezahlt. Negativzinsen werden nicht erhoben, sofern die Cash-Quote auf dem Konto 15 Prozent des Depotbestands nicht überschreitet. Sonst wird ein Strafzins (Verwahrentgelt) in Höhe von 0,5 Prozent p.a. fällig. Die Abrechnung dieses Verwahrentgelts erfolgt quartalsweise.
| Verrechnungskonto | Verrechnungskonto |
| Jahresgebühr | Kostenlos |
| Verzinsung Tagesgeld | Ja, 0,00 % |
| Girokonten | Verrechnungskonto |
| Sonstige Anmerkungen | Verwahrentgelt in Höhe von -0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot-& Cashbestand |
Wertpapierhandel: Smartbroker ETF-Depot Kosten
Die Orderkosten des Smartbrokers sind sehr günstig – das Preismodell einfach und transparent. So werden bei jeder Transaktion Orderkosten von vier Euro berechnet. Zusätzlich zu den zuvor aufgeführten Transaktionsentgelten reicht der Broker Fremdkosten wie z. B. Börsenplatzentgelte eins zu eins weiter. Zudem ist der Handel von Wertpapieren ab 500 Euro Kurswert bei Gettex für 0 Euro und bei L&S Exchange für einen Euro möglich. Weitere Gebühren für Limitierung, Streichung, Nichtausführung oder Änderung einer Order werden nicht erhoben.
Der Smartbroker bietet zudem ein attraktives Preismodell im Bereich der Sparpläne. So werden klassische Investmentfonds mit einem Rabatt von 100 Prozent auf den Ausgabeaufschlag abgerechnet. ETFs, Zertifikate oder Aktien werden im Sparplan mit einer Gebühr von 0,20 Prozent, mindestens 0,80 Euro pro Ausführung abgerechnet. Im Rahmen einer Rabattaktion können derzeit rund 280 ETFs kostenfrei angespart werden.
| Standardgebühr für Aktienorder im Inland (ohne börsenplatzabhängige Entgelte) | 4,00 € |
| Order International | ab 9,00 € |
| Sonstige Gebühren | Ordergebühren abhängig vom Börsenplatz:
Tradegate: Provision je Order 4,00 € Lang & Schwarz: Provision je Order bis 500 Euro 4,00 € Provision je Order ab 500 Euro 1,00 € Gettex: Provision je Order bis 500 Euro 4,00 € Provision je Order ab 500 Euro 0 € ETFs: 0,00657 % vom Kaufwert, Minimum 0,82 €, Maximum 65,69 € pro Order. Alle weiteren Wertpapiere (z. B. Aktien) 0,00657% vom Kaufwert, Minimum 0,82 €, Maximum 98,53 € pro Order |
| Gebühr für Limitierung, Streichung, Nichtausführung, Änderung einer Order | Kostenlos |
| angeschlossene Börsenplätze in Deutschland | 11 |
| ausländische Börsenplätze | 20 |
| Außerbörslicher Handel | Ja |
| Handelspartner für außerbörslichen Handel (Direkthandel) | 15 |
Handelbare Produkte und Ordertypen
Anleger können über den Smartbroker alle in Deutschland handelbaren Wertpapiere handeln. Zudem steht ein Angebot von rund 18.000 deutschen und internationalen Investmentfonds zur Verfügung. Im Rahmen eines Sparplans können mehr als 1.400 Investmentfonds, über 600 ETFs, gut 100 Aktien und 13 ETCs angespart werden. Davon sogar 280 ETFs und mehr als 1.400 Investmentfonds kostenfrei. Nicht im Angebot sind CFDs, Futures, Optionen und der Forexhandel.
| Aktien | Neuemissionen zeichnen | ||
| Anleihen | |||
| Fonds | Stop-Loss | ||
| ETFs | Start-Buy | ||
| ETCs | Trailing Stop-Loss | ||
| Zertifikate | Next-Order | ||
| Optionsscheine | One-cancels-other | ||
| CFDs | |||
| Forex | |||
| Futures | |||
| Optionen |
Sicherheit und Legitimation
Der Smartbroker ist ein Angebot der Wallstreet Online Capital AG, einem Bafin regulierten Finanzdienstleistungsinstitut. Die Gesellschaft unterliegt damit der einheitlichen staatlichen Allfinanzaufsicht und gehört außerdem der EdW-Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen.
Das Depot wird von der DAB BNP Paribas geführt. Mit seinem Hauptsitz in Berlin unterliegt der Smartbroker der deutschen Bankenaufsicht (Bafin) und garantiert eine Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro. Darüber hinaus unterliegen die Einlagen auch dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds – somit sind Einlagen in Höhe bis zu 90 Mio. Euro je Kunde geschützt.
| Einlagensicherung | bis zu 100.000 € pro Kunde geschützt. Darüber hinaus unterliegen die Einlagen auch dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds – somit sind Einlagen in Höhe bis zu 90 Mio. € je Kunde geschützt |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | PostIdent, VideoIdent |
| TAN-Verfahren | mobileTAN |
Service und zusätzliche Bankdienstleistungen
Eine Kontoeröffnung erfolgt online in fünf Schritten und dauert rund fünf Minuten.
Neben persönlichen Daten werden dabei auch die Steueridentifikationsnummer sowie Angaben zur Steuerpflicht abgefragt. Bei Österreichern und Schweizern ist aus steuerlichen Gründen ein unterschriebenes FATCA-Formular sowie die Vorlage einer amtlichen Meldebescheinigung, die nicht älter als drei Monate alt ist, Voraussetzung für eine Kontoeröffnung. Sie muss per Postweg an den Anbieter gesandt werden.
Die Legitimation erfolgt über das Postident-Verfahren. Eine spezielle Trading-App wird derzeit noch nicht angeboten.
| Zugangswege | Website |
| Gemeinschaftsdepot | Ja |
| Persönliche Beratung | Nein |
| Kundenchat | Nein |
| Seminare | Nein |
| Verfügbare Tools | - |
| Software für professionellen Handel | Nein |
| kostenlose Realtime-Kurse | Ja |
| Demokonto | Nein |
| App | Nein |
Smartbroker ETF-Depot Sparpläne
Insgesamt bietet der Broker rund 600 sparplanfähige ETFs an, darunter sind derzeit gut 280 ETFs kostenlos besparbar. Ansonsten wird für die Ausführung eine Ordergebühr von 0,20 Prozent (mindestens 0,80 Euro) erhoben. Ab 25 Euro bis maximal 3.000 Euro sind regelmäßige Einzahlungen per Sparplan möglich. Anleger können wählen zwischen einem monatlichen, zweimonatlichen, viertel- und halbjährlichen Ausführungsintervall. Mögliche Ausführungstage sind dabei jeweils zu Monatsbeginn (1. eines jeden Monats) oder zur Monatsmitte (15. eines jeden Monats). Änderungen und der Einzug per Lastschrift sind möglich.
Die Ausführung von ETF-Sparplänen erfolgt am jeweiligen Handelstag um 9:15 Uhr über Lang & Schwarz.
| Sparplanausführung | 0,20 % (mind. 0,80 €) |
| besparbare ETFs | 646 |
| …davon als Aktions-ETF | 180 |
| besparbare Investmentfonds | 1441 |
| …davon mit Rabatt | — |
| …davon mit 100% Rabatt | 1441 |
| besparbare Aktien | 102 |
| besparbare Zertifikate | 11 |
Smartbroker ETF-Depot im Vergleich
| Angebot | ||
| Depot | Smartbroker Depot | 1822direkt-Aktiv-Depot |
| Jahresgebühr | 0,00 € | 0,00 € |
| Bedingung, unter der die Jahresgebühr entfällt | - |
|
| Gebühren für Standardorder mit Volumen | ||
| 500 € | 4,00 € | 9,90 € |
| 1.000 € | 4,00 € | 9,90 € |
| 5.000 € | 4,00 € | 17,40 € |
| 10.000 € | 4,00 € | 29,90 € |
| 20.000 € | 4,00 € | 54,90 € |
| 50.000 € | 4,00 € | 54,90 € |
| Leistungen | ||
| Handelbare Produkte | Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate, Optionsscheine | Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate, Optionsscheine |
| Sparpläne | ||
| besparbare Aktien | 102 | — |
| besparbare ETFs | 646 | 1.006 |
| besparbare Investmentfonds | 1.441 | 2.745 |
| besparbare Zertifikate | 11 | 13 |
| Service | ||
| Zugangswege | Website | Website, App, Telefon |
| Verfügbare Tools | - | Chart-Analyse, Gattungs-Vergleiche, Top-Performer, Rendite-Rechner, Devisen-Rechner, Kursticker, Historische Kurse, Erbfallbewertung |
| Kontoeröffnung (Ident-Verfahren) | PostIdent, VideoIdent | PostIdent, VideoIdent |
| TAN-Verfahren | mobileTAN | QRTAN+, iTAN++ (mit BEN und Captcha), mTAN |
| Einlagensicherung | bis zu 100.000 € pro Kunde geschützt. Darüber hinaus unterliegen die Einlagen auch dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds – somit sind Einlagen in Höhe bis zu 90 Mio. € je Kunde geschützt | Kunden sind ohne betragsmäßige Begrenzung geschützt. |
| Aktionsangebote | ||
| Aktionen für Neukunden | - | 10 Free Trades, 50 % Order-Rabatt & 50 € Prämie |
| Aktionen für Bestandskunden | Ordergebühren abhängig vom Börsenplatz:
Tradegate: Provision je Order 4,00 € Lang & Schwarz: Provision je Order bis 500 Euro 4,00 € Provision je Order ab 500 Euro 1,00 € Gettex: Provision je Order bis 500 Euro 4,00 € Provision je Order ab 500 Euro 0 € |
|
| ETF-Aktionsangebote | - | — |
| Mehr Infos * | Mehr Infos * | |
Quelle: extraETF, Datenstand: 24.11.2021
Fazit und Smartbroker ETF-Depot eröffnen
Der Smartbroker bietet für alle deutschen Börsenplätzen eine Flatfee von vier Euro pro Order. Zudem können Wertpapiere außerbörslich ab 500 Euro Kurswert für 0 Euro (Gettex) bzw. einen Euro (L&S Exchange) gehandelt werden. Ebenso ist der Handel mit Derivaten von HSBC, Morgan Stanley, UBS und Vontobel für 0 Euro Gebühren möglich. Anleger können insgesamt auf 45 Börsenplätze (11 Inland, 19 Ausland, 15 Außerbörslich) zurückgreifen. Gut 1.400 Investmentfonds können ohne Ausgabeaufschlag bezogen werden. Bei ETF-Sparplänen wird eine Gebühr in Höhe von 0,20 Prozent der Ordersumme erhoben, mindestens jedoch 0,80 Euro. Mehr als 280 ETFs sind aktuell im Rahmen einer Aktion kostenlos besparbar.
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