ETF-Portfolios

In Deutschland sind über 1.900 ETFs zum Handel zugelassen. Die Erstellung eines eigenen ETF-Portfolios ist deshalb oft nicht einfach. Die Wahl passender einer Strategie mit passenden Produkten will wohl durchdacht sein. Die extraETF Redaktion hat daher über 100 verschiedene ETF-Musterportfolios erstellt, die Ihnen die ideale Orientierung für Ihre Geldanlage mit ETFs bieten. Die Wertentwicklung der ETF-Portfolios wird börsentäglich berechnet. Ausführliche Informationen zu den Portfolios finden Sie auf den Detailseiten.

Die ETF-Portfolio im Überblick

Das Angebot an ETFs ist vielfältig. Wir zeigen Ihnen mit den ETF-Portfolios Beispiele auf, wie ETFs zu unterschiedlichen Anlagestrategien kombiniert werden können.

ETF Einsteiger-Portfolios

Die ETF-Einsteiger-Portfolios ermöglichen Ihnen einen einfachen Zugang in die Welt der ETFs. Sie können damit unkompliziert, mit wenigen ETFs, ein werthaltiges ETF-Portfolio erstellen. Die Einsteiger-Portfolios sind pflegeleicht und können über jede Bank umgesetzt werden.

60-40 Vanguard Portfolio
2 St.
100 %
0,16 %
2,15 %
+13,34 %
+26,35 %
+37,72 %
+63,88 %
70-30 ETF-Portfolio
2 St.
100 %
0,19 %
+14,30 %
+28,11 %
+39,98 %
+68,75 %
70-30 Vanguard Portfolio
2 St.
100 %
0,15 %
2,05 %
+14,81 %
+27,95 %
+39,62 %
+67,87 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Trading ohne Grenzen: 0 € Mindestordervolumen
Jetzt handeln

Klassische ETF-Weltportfolios

Mit einem Weltportfolio können Sie breit gestreut in die weltweiten Kapitalmärkte investieren. Oft werden diese Portfolios anhand der Wirtschaftskraft (Bruttoinlandsprodukt) der Länder bzw. Regionen gewichtet. Zur Risikoreduktion werden oft auch die Anlageklassen Anleihen, Rohstoffe oder Immobilien beigemischt.

35-25-30-10-Portfolio
4 St.
100 %
0,14 %
0,14 %
+13,86 %
+28,10 %
+37,79 %
40-30-30-Portfolio
3 St.
100 %
0,10 %
+14,73 %
+28,88 %
+39,73 %
70-30 ETF-Portfolio mit Small Caps
3 St.
100 %
0,21 %
+15,27 %
+30,25 %
+39,44 %
+70,15 %
BIP Weltportfolio mit SC
3 St.
100 %
0,22 %
+13,78 %
+28,92 %
+37,77 %
+65,43 %
iShares Musterdepot Weltweite Kernmärkte
3 St.
55 %
0,22 %
0,89 %
+8,48 %
+16,37 %
+28,83 %
+42,07 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Investieren nach Gerd Kommers bewährtem Weltportfolio-Konzept.
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Dividenden-Portfolios und ETF-Portfolios mit hohen Ausschüttungen

Viele Anleger legen bei der Geldanlage einen großen Wert auf regelmäßige Ausschüttungen, um damit ein zusätzliches passives Einkommen zu generieren. In dieser Rubrik stellen wir verschiedene ETF-Portfolios vor, mit denen Sie hohe laufende Ausschüttungen generieren können, ohne dabei auf eine ausreichende Diversifikation verzichten zu müssen.

70-30 Dividenden-ETF-Depot
2 St.
100 %
0,48 %
3,57 %
+10,91 %
+27,65 %
+7,33 %
+19,89 %
Ausschüttungsportfolio 70
8 St.
60 %
0,40 %
3,12 %
+10,33 %
+20,00 %
+15,75 %
+22,71 %
Dividenden-Aristokraten Regionen
5 St.
100 %
0,38 %
2,14 %
+12,62 %
+24,16 %
+17,16 %
+34,14 %
iShares Musterdepot Regelmäßige Erträge mit Dividenden
3 St.
80 %
0,39 %
3,08 %
+10,73 %
+18,74 %
+11,77 %
+27,17 %
Jeden Monat Ausschüttungen
3 St.
100 %
0,47 %
3,30 %
+13,28 %
+30,65 %
+11,17 %
+24,18 %
Jeden Monat Ausschüttungen (mit Anleihen)
4 St.
50 %
0,36 %
3,64 %
+8,46 %
+15,58 %
+14,87 %
+18,13 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Trading ohne Grenzen: 0 € Mindestordervolumen
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Experten-Portfolios

Die Experten-Portfolios basieren auf den Anlagestrategien bekannter Anlageexperten bzw. Finanzprofis. Deren Anlagestrategien wurden durch Experten von extraETF.com in einer ETF-Anlagestrategie umgesetzt. Sie können die Experten-Strategien damit sehr einfach in Ihrem Portfolio nachbilden.

50-50 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 2
4 St.
45 %
0,21 %
0,94 %
+8,68 %
+14,40 %
+18,46 %
+29,33 %
70-30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 1
2 St.
70 %
0,21 %
1,32 %
+11,98 %
+20,71 %
+27,98 %
+47,06 %
70-30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 2
4 St.
63 %
0,22 %
1,26 %
+12,42 %
+20,88 %
+27,05 %
+44,52 %
70-30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 3
6 St.
70 %
0,27 %
+10,71 %
+20,54 %
+23,32 %
+43,34 %
70-30 Kommer Weltportfolio 2018 Variante 4
3 St.
70 %
0,35 %
+10,41 %
+19,60 %
+19,40 %
+37,09 %
Allwetter-Portfolio von Ray Dalio
9 St.
30 %
0,13 %
0,71 %
+8,99 %
+8,41 %
+37,19 %
+35,47 %
Finanztest-Pantoffel-Portfolio (ausgewogen)
3 St.
50 %
0,17 %
0,17 %
+8,32 %
+14,77 %
+25,83 %
+38,23 %
Finanztest-Pantoffel-Portfolio (defensiv)
3 St.
25 %
0,16 %
0,09 %
+3,16 %
+6,81 %
+18,08 %
+22,29 %
Finanztest-Pantoffel-Portfolio (offensiv)
3 St.
75 %
0,18 %
0,24 %
+13,48 %
+23,11 %
+33,44 %
+55,40 %
Goldener Schmetterling
5 St.
40 %
0,17 %
0,41 %
+10,31 %
+14,07 %
+33,82 %
+36,65 %
Gottfried Heller 10.000 Euro Musterportfolio
5 St.
100 %
0,31 %
0,70 %
+15,29 %
+33,02 %
+28,01 %
+51,52 %
Gottfried Heller 50.000 Euro Musterportfolio
10 St.
90 %
0,32 %
0,52 %
+15,46 %
+31,59 %
+27,06 %
Jahrhundert-Portfolio
6 St.
60 %
0,33 %
0,70 %
+15,07 %
+22,73 %
+38,62 %
+53,80 %
Kommer 2011
10 St.
56 %
0,25 %
1,12 %
+11,19 %
+21,02 %
+21,10 %
+36,06 %
Kommer 2015
10 St.
56 %
0,27 %
0,36 %
+10,58 %
+20,91 %
+16,29 %
+28,17 %
Luxemburger Zukunftsfonds ETF
7 St.
44 %
0,23 %
0,35 %
Mission Money 10.000 Euro Musterportfolio
7 St.
70 %
0,33 %
0,71 %
+11,26 %
+20,74 %
+39,52 %
+64,84 %
Morningstar Diversifikation
11 St.
65 %
0,16 %
0,68 %
+10,42 %
+19,61 %
+27,70 %
+41,86 %
Morningstar Einfach
2 St.
60 %
0,19 %
0,15 %
+11,21 %
+19,06 %
+31,02 %
+48,50 %
Morningstar Inflationsbremse
5 St.
65 %
0,21 %
+12,07 %
+19,95 %
+36,73 %
+52,65 %
Morningstar Realwirtschaft
5 St.
60 %
0,13 %
0,55 %
Norwegischer Staatsfonds ETF
10 St.
67 %
0,16 %
1,78 %
+12,69 %
+21,29 %
+31,24 %
+46,44 %
Saudi-Arabischer Staatsfonds ETF
9 St.
80 %
0,43 %
0,81 %
+28,02 %
+41,21 %
State Street ETF Model Portfolio Konservativ
11 St.
20 %
0,16 %
0,46 %
+3,51 %
+6,54 %
+18,28 %
+22,23 %
State Street ETF Model Portfolio Moderat
14 St.
50 %
0,19 %
0,44 %
+10,18 %
+17,45 %
+37,88 %
+52,72 %
State Street ETF Model Portfolio Moderat Konservativ
14 St.
32 %
0,18 %
0,47 %
+6,41 %
+11,39 %
+27,03 %
+34,92 %
State Street ETF Model Portfolio Moderat Risikofreudig
15 St.
64 %
0,21 %
0,40 %
+12,91 %
+21,04 %
+29,94 %
+49,20 %
State Street ETF Model Portfolio Risikofreudig
12 St.
75 %
0,22 %
0,41 %
+15,39 %
+25,92 %
+40,54 %
+64,82 %
Yale Stiftungsfonds ETF
9 St.
57 %
0,53 %
0,57 %
+25,67 %
+40,54 %
+39,16 %
+59,10 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Investieren nach Gerd Kommers bewährtem Weltportfolio-Konzept.
Jetzt Kunde werden

extraETF Weltportfolios

Die extraETF Weltportfolios stellen einfache Weltportfolios basierend auf Aktien- und Anleihen-ETFs dar. Die Umsetzung der Anlagestrategien erfolgt durch den Einsatz von maximal zwei ETFs. Die extraETF Weltportfolios dienen als einfache, aber solide Benchmark, um deren Wertentwicklung mit anderen Anlagestrategien (z. B. von Robo-Advisors oder anderen ETF-Musterportfolios) zu vergleichen.

extraETF Weltportfolio 10
2 St.
10 %
0,13 %
+0,61 %
+2,08 %
+11,85 %
+2,94 %
extraETF Weltportfolio 100
1 St.
100 %
0,40 %
+17,37 %
+30,87 %
+42,72 %
+75,12 %
extraETF Weltportfolio 20
2 St.
20 %
0,16 %
+2,47 %
+5,05 %
+15,24 %
+9,58 %
extraETF Weltportfolio 30
2 St.
30 %
0,19 %
+4,33 %
+8,06 %
+18,64 %
+16,51 %
extraETF Weltportfolio 40
2 St.
40 %
0,22 %
+6,19 %
+11,14 %
+22,06 %
+23,76 %
extraETF Weltportfolio 50
2 St.
50 %
0,25 %
+8,05 %
+14,27 %
+25,48 %
+31,31 %
extraETF Weltportfolio 60
2 St.
60 %
0,28 %
+9,92 %
+17,46 %
+28,91 %
+39,19 %
extraETF Weltportfolio 70
2 St.
70 %
0,31 %
+11,78 %
+20,72 %
+32,35 %
+47,39 %
extraETF Weltportfolio 80
2 St.
80 %
0,34 %
+13,64 %
+24,04 %
+35,80 %
+55,94 %
extraETF Weltportfolio 90
2 St.
90 %
0,37 %
+15,51 %
+27,42 %
+39,26 %
+64,83 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Trading ohne Grenzen: 0 € Mindestordervolumen
Jetzt handeln

ETF-Portfoliokonzepte zum Nachbauen

Es gibt inzwischen Portfoliokonzepte, die in Form eines Indexfonds, einer Versicherung, eines Portfolio-ETFs oder einer digitalen Vermögensverwaltung (Robo-Advisor) investierbar sind. Wenn Sie diese Strategien aber lieber selbst nachbilden möchten, zeigen wir Ihnen dazu die passenden Bauanleitungen.

ARERO Strategie
6 St.
60 %
0,25 %
0,09 %
+10,87 %
+20,41 %
+28,07 %
+43,66 %
Lyxor Vermoegensstrategie
10 St.
60 %
0,21 %
0,63 %
+11,44 %
+19,37 %
+26,32 %
+41,67 %
Lyxor Vermögensstrategie Defensiv
12 St.
40 %
0,18 %
0,46 %
+5,07 %
+9,36 %
+19,68 %
+26,71 %
Lyxor Vermögensstrategie Offensiv
11 St.
80 %
0,32 %
1,04 %
+14,39 %
+27,42 %
+35,03 %
+68,28 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Investieren nach Gerd Kommers bewährtem Weltportfolio-Konzept.
Jetzt Kunde werden

Robo-Advisor-Portfolios zum selbst Anlegen

Viele Digitale Vermögensverwalter (Robo-Advisor) veröffentlichen ihre Portfolios. Meist ist es möglich so ein Robo-Advisor-Portfolio selbst mit Aktien-ETFs und Anleihen-ETFs nachzubauen. Wir stellen einige interessante Robo-Advisor-Portfolios zum selbst Anlegen vor.

Easyfolio 30
12 St.
30 %
0,20 %
1,41 %
+3,47 %
+7,59 %
+18,54 %
+22,45 %
Easyfolio 50
12 St.
50 %
0,19 %
1,46 %
+6,20 %
+12,56 %
+23,12 %
+32,56 %
Easyfolio 70
12 St.
70 %
0,19 %
1,51 %
+8,93 %
+17,71 %
+27,61 %
+43,02 %
Oskar 50
10 St.
50 %
0,12 %
0,20 %
+7,90 %
+14,53 %
+25,66 %
+36,47 %
Oskar 50 Nachhaltigkeit
10 St.
50 %
0,12 %
0,20 %
+7,43 %
+14,22 %
+25,60 %
+36,41 %
Oskar 60
10 St.
60 %
0,13 %
0,15 %
+9,43 %
+17,65 %
+27,64 %
+42,32 %
Oskar 60 Nachhaltigkeit
10 St.
60 %
0,13 %
0,15 %
+8,86 %
+17,27 %
+27,55 %
+42,21 %
Oskar 70
10 St.
70 %
0,13 %
0,12 %
+10,96 %
+20,85 %
+29,66 %
+48,37 %
Oskar 70 Nachhaltigkeit
10 St.
70 %
0,13 %
0,12 %
+10,29 %
+20,39 %
+29,54 %
+48,23 %
Oskar 80
10 St.
80 %
0,14 %
0,06 %
+12,49 %
+24,13 %
+31,67 %
+54,60 %
Oskar 80 Nachhaltigkeit
10 St.
80 %
0,14 %
0,06 %
+11,73 %
+23,59 %
+31,54 %
+54,45 %
Oskar 90
10 St.
90 %
0,14 %
0,04 %
+14,00 %
+27,48 %
+33,56 %
+60,87 %
Oskar 90 Nachhaltigkeit
10 St.
90 %
0,14 %
0,04 %
+13,15 %
+26,86 %
+33,45 %
+60,75 %
Peaks-Feurig 90-10 Portfolio
6 St.
90 %
0,23 %
0,57 %
+16,57 %
+28,59 %
Peaks-Mild 30-70 Portfolio
6 St.
30 %
0,15 %
0,62 %
+4,48 %
+8,90 %
Peaks-Scharf 70-30 Portfolio
6 St.
70 %
0,20 %
0,57 %
+12,56 %
+21,88 %
Peaks-Würzig 50-50 Portfolio
6 St.
50 %
0,18 %
0,60 %
+8,45 %
+15,26 %
Raisin Invest ETF Robo Advisor (Aktienquote 100 %)
6 St.
100 %
0,17 %
1,93 %
+15,77 %
+30,06 %
+38,90 %
+68,29 %
Raisin Invest ETF Robo Advisor (Aktienquote 30 %)
7 St.
30 %
0,12 %
1,51 %
+5,45 %
+8,27 %
+21,07 %
+26,60 %
Raisin Invest ETF Robo Advisor (Aktienquote 50 %)
7 St.
50 %
0,13 %
1,64 %
+8,39 %
+14,19 %
+26,23 %
+37,89 %
Raisin Invest ETF Robo Advisor (Aktienquote 70 %)
7 St.
70 %
0,15 %
1,75 %
+11,35 %
+20,34 %
+31,36 %
+49,82 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre

Spezialportfolios

In dieser Rubrik stellen wir unterschiedliche ETF-Portfolios vor, die keiner speziellen Rubrik zugeordnet werden können. Spezialportfolios wurden im Extra-Magazin redaktionell besprochen oder wurden für einen Hintergrund erstellt.

Ausgewogenes ETF-Portfolio mit physischem Gold
4 St.
50 %
0,14 %
0,45 %
+7,49 %
+12,69 %
+30,01 %
+36,60 %
Bip-Weltportfolio nach Regionen (KKP)
11 St.
100 %
0,28 %
0,50 %
+12,88 %
+27,61 %
+34,47 %
+54,59 %
iShares Musterdepot Fokus auf Deutschland & USA
4 St.
65 %
0,15 %
0,36 %
+11,53 %
+19,07 %
+29,72 %
+48,37 %
Megatrends
8 St.
100 %
0,46 %
0,44 %
+15,10 %
+30,73 %
+54,20 %
Megatrends Portfolio
8 St.
100 %
0,46 %
0,44 %
+15,09 %
+30,73 %
+54,19 %
+95,11 %
MyPension Portfolio
5 St.
100 %
0,14 %
2,20 %
+14,80 %
+28,32 %
+38,53 %
+66,78 %
Pandemie-Portfolio
9 St.
100 %
0,40 %
0,43 %
+13,66 %
+33,19 %
+80,86 %
+137,63 %
Sachwerte
3 St.
55 %
0,44 %
2,41 %
+18,72 %
+31,71 %
+16,36 %
+27,03 %
Weltportfolio 50 Themen
7 St.
50 %
0,27 %
0,95 %
+8,22 %
+13,92 %
+29,43 %
+37,99 %
Weltportfolio konservativ
6 St.
15 %
0,22 %
0,67 %
+4,35 %
+7,29 %
+10,95 %
+15,19 %
Weltportfolio moderat
6 St.
50 %
0,21 %
1,32 %
+10,15 %
+17,73 %
+24,12 %
+37,47 %
Weltportfolio offensiv
6 St.
70 %
0,21 %
1,69 %
+15,23 %
+26,28 %
+33,68 %
+54,31 %
Weltportfolio Qualität ausgewogen
4 St.
50 %
0,36 %
0,84 %
+8,56 %
+15,41 %
+28,98 %
+36,76 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre

Nachhaltige Weltportfolios

Die nachhaltige Kapitalanlage führt kein Nischendasein mehr. Dieser Entwicklung tragen auch die ETF-Anbieter mit entsprechenden Nachhaltigkeits-ETFs Rechnung. Mit den nachhaltigen Weltportfolios können Sie diese Aspekte bei Ihrer Geldanlage berücksichtigen, ohne auf Diversifikation und Rendite verzichten zu müssen.

70-30 ETF-Portfolio ESG
2 St.
100 %
0,19 %
+16,21 %
+30,44 %
70-30 ETF-Portfolio SRI
2 St.
100 %
0,20 %
+16,14 %
+31,79 %
Allwetter-Portfolio Nachhaltigkeit
9 St.
30 %
0,20 %
0,01 %
+6,66 %
+11,45 %
ARERO Nachhaltigkeit
8 St.
60 %
0,20 %
0,39 %
+10,97 %
+21,62 %
ETF Strategie Nachhaltigkeit
5 St.
100 %
0,27 %
1,37 %
+13,88 %
+29,89 %
+38,30 %
+65,81 %
Nachhaltigkeit 20
6 St.
20 %
0,20 %
0,59 %
+2,81 %
+6,78 %
+15,34 %
+21,75 %
Nachhaltigkeit 50
6 St.
50 %
0,21 %
0,63 %
+8,19 %
+15,57 %
+26,04 %
+39,61 %
Nachhaltigkeit 80
6 St.
80 %
0,21 %
0,67 %
+13,47 %
+24,69 %
+38,69 %
+60,89 %
Norwegischer Staatsfonds Nachhaltigkeit
7 St.
67 %
0,29 %
0,66 %
+11,67 %
+20,85 %
+36,73 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre

Low Vola- und Low Risk-Portfolios

Risiken am Aktienmarkt gibt es in vielen Formen. Basierend auf historischen Daten haben wir für stürmische Börsenzeiten defenive Portfolios erstellt. Diese Low Vola- und Low Risk-Portfolios sind darauf spezialsiert die Portfolioschwankung so gering wie möglich zuhalten und idealerweise das Risiko der Aktienmärkte zu minimieren.

70-30 Low Volatility Portfolio
2 St.
100 %
0,33 %
+12,85 %
+17,66 %
+25,07 %
+40,48 %
Amerikanischer Burggraben
2 St.
75 %
0,43 %
0,37 %
+18,85 %
+28,04 %
+49,93 %
+82,57 %
Bewährte Branchen Portfolio
3 St.
100 %
0,30 %
+14,96 %
+23,74 %
+47,59 %
+72,82 %
Diversifizierte Assetklassen
7 St.
60 %
0,52 %
0,52 %
+5,27 %
+6,65 %
+9,25 %
+14,84 %
Eurozentrische Qualität
2 St.
75 %
0,25 %
1,19 %
+16,34 %
+26,23 %
+37,77 %
+59,63 %
High Dividend Low Volatility Portfolio
3 St.
100 %
0,34 %
1,65 %
+12,99 %
+21,50 %
+18,38 %
Kaizen
2 St.
75 %
0,53 %
+12,04 %
+17,93 %
+18,37 %
+25,97 %
Made in Germany
3 St.
70 %
0,27 %
0,32 %
+8,81 %
+16,91 %
+19,17 %
+38,12 %
Schützende Streuung
4 St.
50 %
0,30 %
+9,88 %
+16,52 %
+26,62 %
+39,24 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre

Sonstige

Apple-Microsoft-Klumpenrisiko
2 St.
100 %
0,32 %
0,61 %
+21,71 %
+34,20 %
+86,25 %
US-Klumpenrisiko
4 St.
100 %
0,24 %
0,40 %
+20,44 %
+34,37 %
+58,02 %
+107,11 %
Webinar ESG
4 St.
60 %
0,22 %
+10,73 %
+16,98 %
Webinar Portfolio
4 St.
60 %
0,19 %
1,80 %
+9,97 %
+17,01 %
+29,99 %
+41,35 %
Webinar SRI
4 St.
60 %
0,25 %
0,67 %
+10,73 %
+17,98 %
Portfolio
Anzahl ETFs
Aktien Quote
Portfolio TER
Akt. Ausschüttung
lfd. Jahr
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre

Wichtige Fragen zur Erstellung eines ETF-Depots:

Warum in ein ETF-Depot investieren?

Die Gründe für eine private Geldanlage sind stichhaltig. Natürlich braucht man dazu zunächst ein Depot, das aus Kostengründen idealerweise bei einer Direktbank eröffnet wird. Dann gibt es grundsätzlich zwei Möglichkeiten. Zum einen können sie die Entscheidungen über ihre Geldanlage selbst in die Hand nehmen und sich ein eigenes ETF-Depot aufbauen oder sich andererseits Banken, Vermögensberatern oder Robo-Advisors anvertrauen. Ihr Geld selbst anlagen macht dann Sinn, wenn Sie über das notwendige Wissen verfügen. Dann sparen Sie maximal und erhöhen so optimal Ihre Rendite. Gleichzeitig ist die Gefahr groß, dass Sie von Ihrem Investmentweg abkommen und die einen oder anderen Fehler machen.

Welche Risiken entstehen bei einem ETF-Portfolio?

Ein besonders heikler Punkt ist die Bewertung der Risiken der einzelnen Anlageprodukte. Hier sollte man über Kenntnisse der Betriebs- und Volkswirtschaft verfügen, national wie international. Zudem sind Branchenkenntnisse von Nöten, wie auch die Fähigkeit politische Aspekte und deren Einfluss auf Märkte, Brachen und Unternehmen zu beurteilen. Sind Sie dazu in Lage oder verfügen Sie in einigen der genannten Bereiche nur über Halbwissen? Haben Sie alle relevanten Informationen parat und sind ständig über die Geschehnisse auf dem Laufenden? Oder haben Sie darauf überhaupt Lust?

Was ist beim Timing eines ETF-Portfolios zu beachten?

Ganze Bücher wurden über die richtigen Ein- und Ausstiegsstrategien (Timing) geschrieben. Doch Selbst erfahrenen Anlegern gelingt es nur äußerst selten ein Wertpapier bei einem Kurstief zu kaufen, dann zum Höchstkurs wieder zu verkaufen und den maximal möglichen Profit einzustreichen. Zudem ist eine solche Strategie kaum für den Vermögensaufbau geeignet, weil sie oft nur aus einer kurzfristigen Spekulation besteht. Daher sollten Sie besser ein breit gestreutes ETF-Portfolio aufbauen das zu Ihrem Risikoprofil passt.

Was versteht man unter Portfoliodiversifikation?

Unter Diversifikation bzw. Asset Allokation versteht man die Zusammenstellung unterschiedlicher Wertpapiere in einem Portfolio bzw. Wertpapierdepot. Die Zusammenstellung kann derart gestaltet werden, dass Sie optimal auf Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung abgestimmt wird. Das Kapital kann sich dabei auf einzelne Anlage- oder Vermögensklassen wie Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien, Rohstoffe, Währungen oder Geldmarktpapiere verteilen. Zudem kommt die Streuung des Kapitals auf verschiedene Regionen, Länder und Branchen zur Streuung und damit Minimierung der Risiken.

Welche Renditen bieten ETF-Portfolios?

Manche Anlageklassen haben einen relativ hohen Gleichlauf (positive Korrelation), wie zum Beispiel internationale, europäische und deutsche Aktien. Steigen die Kurse internationaler Aktien an, so ist parallel ebenfalls mit einem Anstieg europäischer Aktienkurse zu rechnen, wenn auch gegebenenfalls in einem anderem Ausmaß. Renten wiederum korrelieren in der Regel negativ mit Aktien. Wenn die Aktienkurse also steigen, geraten meist die Rentenkurse unter Druck. Auch Rohstoffpreise sind stark negativ mit Aktienkursen korreliert, verhalten sich also eher gegenläufig zu deren Kursentwicklung.

Diese gegensätzlichen Kursbewegungen machen sich Fondsmanager und Vermögensverwalter zunutze, um ein ausgewogenes Portfolio zusammenzustellen, das in unterschiedlichsten Marktphasen eine möglichst ausgeglichene Wertentwicklung liefert und weniger stark im Kurs schwankt als einseitig gestaltete Portfolios, die verstärkend in eine Richtung wirken und damit ein unnötig hohes Risiko beinhalten.

Was bringt mit die Risikostreuung in einem ETF-Portfolio?

Man könnte vermuten, dass das Risiko des Gesamtdepots gleich dem Durchschnitt der Risiken aller im Depot enthaltenen Wertpapiere ist. Das trifft aber nur in ganz extremen, unrealistischen Ausnahmesituationen zu. In aller Regel ist das Risiko des gesamten Depots hingegen sehr viel geringer als der Durchschnitt der Einzelrisiken der jeweiligen Wertpapiere. Dies ist auf den ersten Blick zwar sehr erstaunlich, vor allem aber ist es erfreulich für den Anleger.

Der Grund für dieses Wunder der Diversifikation ist jedoch einfach zu erklären. Vergleicht man z.B. die Aktien zweier Automobilhersteller miteinander, so werden sich ihre Kurse relativ gleich entwickeln, da beide Unternehmen einer Vielzahl gleicher Einflussfaktoren unterliegen, nämlich allen gesamtwirtschaftlichen und politischen Entwicklungen, die Auswirkungen auf die Lage der Automobilindustrie haben. Lediglich die gesellschaftsspezifischen Einflussfaktoren, z.B. die Modellpolitik oder das Management, bewirken eine unterschiedliche Entwicklung der beiden Aktienkurse. Vergleicht man hingegen die Kursentwicklung einer Automobilaktie mit der Kursentwicklung einer Bank- oder Versicherungsaktie, so wird der Gleichlauf der Kurse zwangsläufig geringer sein. Schließlich sind die branchenspezifischen Einflussfaktoren auf die Kursentwicklung hier unterschiedlich, und nur allgemeine politische oder gesamtwirtschaftliche Faktoren üben auf beide Aktienkurse die gleiche Wirkung aus.

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Haftungshinweis:

Alle veröffentlichten Informationen beruhen auf sorgfältiger Recherche. Die Informationen stellen weder ein Verkaufsangebot für die behandelten Wertpapiere noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Sie sind nicht als Anlageberatung oder -empfehlung zu verstehen und ersetzen in keinem Fall die vor jeder Wertpapierkaufentscheidung notwendige Beratung durch einen qualifizierten Anlageberater. Sie stellt in keiner Weise einen Aufruf zur individuellen oder allgemeinen Nachbildung, auch nicht stillschweigend, dar. Den Ausführungen liegen Quellen zugrunde, die der Herausgeber für vertrauenswürdig erachtet. Für die Richtigkeit des Inhalts kann trotzdem keine Haftung übernommen werden. Wertpapiere sind zum Teil erheblichen Schwankungen und Risiken unterworfen. Deshalb ist auch die Haftung für Vermögensschäden, die aus der Heranziehung der Ausführungen für die eigene Anlageentscheidung möglicherweise resultieren können, kategorisch ausgeschlossen.