6. Februar 2023
Aktientrading als Geldanlage? Warum du besser auf ETFs baust!

Aktientrading als Geldanlage? Warum du besser auf ETFs baust!

Geldanlage mit Trading – geht das überhaupt? Ob diese spezielle Börsenstrategie überhaupt für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet ist, erfährst du hier.

Trading-Plattformen sind heute so bequem erreichbar wie nie – du kannst einfach zuhause vor deinem Laptop sitzen oder in der Bahn die Aktienkurse mit dem Smartphone verfolgen und jederzeit traden. Alles was du brauchst, ist Zugang zu einem Onlinebroker und ein bisschen Geld. Was viele leidvoll nun erfahren, ist das übermäßig hohe Risiko, das mit dem Trading einher geht. Das ganze Depot zeigt in Rot Verluste an.

Warum Trading funktioniert – oder doch nicht?

Setzt du beim Trading auch auf Systeme, die hoch komplex sind? Oder einfach auf dein Wissen oder gar Gefühl? Wie auch immer du zu den Trading-Entscheidungen kommst, am Ende brauchst du dafür viel Zeit. Aber klar, wer sich so viel Mühe macht, der wird dann aber auch mit höheren Renditen für seine viele Arbeit belohnt. Oder?

Die unabhängige Kapitalmarktforschung kommt hier seit Jahrzehnten auch tatsächlich immer wieder zu einem einhelligen Ergebnis. Allerdings nicht dem Ergebnis, das man sich erhoffen oder erwarten würde. Denn egal wie viel Komplexität und Aufwand du betreibst und wie viel Erfahrung du darin hast – nach den Erkenntnissen der wissenschaftlichen Kapitalmarktforschung zufolge ist es nichts anderes als Glücksspiel. Denn die Untersuchungen zeigen immer wieder: Trading – wie auch alle anderen Formen des „aktiven“, prognosegetriebenen Managements – können nicht verlässlich erfolgreich sein sondern sind dies allenfalls zufällig. Also – genau wie beim Glücksspiel.

ETFs – langweiliger, aber auch besser?

In den letzten Jahren sind Exchange Traded Funds (ETFs) für die Geldanlage immer beliebter geworden. Sie bieten die Möglichkeit, kleinere oder größere Teile des weltweiten Aktienmarkts mit nur einem oder wenigen Anlageprodukten ins Portfolio zu holen. Doch der Ruf von ETFs vor allem bei vielen Trading-affinen Anlegern ist schlecht: zu langweilig, zu einfach, zu einfallslos.

Zugegeben: Aufregend sind ETFs im Gegensatz zum Trading nicht gerade. Aber geht es darum überhaupt bei einer langfristig erfolgreichen, echten Investition? Die Kapitalmarktforschung sagt: Nein! Es geht darum, verlässliche Renditequellen bei überschaubaren Risiken strategisch ins Depot zu holen. Und hier können ETFs einen ganz wesentlichen Beitrag leisten. Also, ETF sind zwar langweiliger aber besser für den langfristigen Vermögensaufbau. Ergo: Einfach bei einer bequemen Trading-Plattform anmelden, mit ETFs statt Einzeltiteln handeln – und alles ist gut?

Warum einzelne ETFs zu viel Risiko haben

Ganz so einfach ist es nicht. Denn wenn ein Anleger mit ETFs einfach die Trading-Fehler wiederholt, die die Kapitalmarktforschung als so schädlich für den Vermögensaufbau entlarvt hat, dann ist (fast) nichts gewonnen. Denn um wirklich systematisch Vermögen aufbauen zu können darf man ETFs nicht als Tradingvehikel missbrauchen, sondern muss sie so einsetzen, dass sie ihre Stärken ausspielen können. Und das ins Portfolio holen was wirklich entscheidend für den Anlageerfolg ist: möglichst breite, internationale Diversifikation zu möglichst geringen Kosten.

DAS ist die wirklich wissenschaftliche Antwort auf die Frage nach erfolgreicher Geldanlage. Es geht also nicht darum, einzelne ETFs zu traden, sondern sie einfach liegen zu lassen. Erst durch eine möglichst breite Streuung verringert sich das hohe Verlustrisiko der Anlage in Einzelaktien. Erst beim konsequenten Verzicht auf ständiges Ein- und Aussteigen verringert sich das hohe Verlustrisiko falscher Timing-Entscheidungen. Die Kapitalmarktforschung spricht davon, die unsystematischen, unproduktiven Risiken aus dem Portfolio zu entfernen. Und ETFs sind die idealen Instrumente dazu. Zusätzlich schmälern die vergleichsweise niedrigen Kosten von ETFs kaum die erwirtschaftete Rendite. Das erkennen immer mehr Anlegerinnen und Anleger.

Investition in Aktien – mit weniger Schwankungen, dafür langfristig stabiler Rendite!

Vor allem auch deswegen, weil die Renditeperspektiven so verlässlicher und auskömmlicher sind. Denn wer mithilfe von ETFs ein weltweit maximal diversifiziertes Portfolio aufstellt, kann bei gleicher Schwankung mehr Aktien im Portfolio haben als mit einer regionalen Aufstellung oder gar wenn er mit Einzeltiteln unterwegs ist. Die folgende Grafik zeigt das am Beispiel von DAX-Einzelaktien, dem gesamten DAX und einem maximal diversifizierten, weltweiten Aktienportfolio wie es bei quirion * zum Einsatz kommt. Wer Einzelwerte investiert kann viel gewinnen aber auch praktisch alles verlieren. Und auch wer den DAX ins Portfolio holt hat noch immer einen um 100% höheren Verlust gehabt als mit einem Weltportfolio a la quirion. Dieses geringere Risiko erlaubt es, im Gesamtvermögen deutlich höhere Aktienquoten einzugehen und so mehr von den Renditeperspektiven zu profitieren.

Aktientrading als Geldanlage? Warum du besser auf ETFs baust!

 

Probier’s aus: Geldanlage mit den Profis von quirion

Probiere die Portfolios von quirion * doch einfach einmal aus: Hier investierst du im Aktienanteil immer in über 8.000 Einzelaktien mit Hilfe einer cleveren Zusammenstellung verschiedener ETFs. Diese prognosefreie Strategie bietet ein ideales Verhältnis aus Renditechancen und Risikostreuung und ermöglicht dir so hohe strategische Aktienquoten und deren Renditeperspektiven. Und das alles zu geringen Kosten.

Haben wir dein Interesse geweckt? Dann klicke jetzt hier: Alles zu den quirion-Servicepaketen! Richte dir ein quirion-Depot ein und lass es einfach mal über zwei bis drei Jahre gegen dein Trading-Depot laufen, wenn du eines hast. Der Vergleich wird Bände sprechen – dann darfst du natürlich auch dein ganzes Geld bei quirion anlegen. Da wäre es in guter Gesellschaft: quirion ist bereits zwei Mal hintereinander Testsieger bei der Stiftung Warentest geworden.

Wenn du auf das „Trading“ nicht ganz verzichten willst hat quirion noch etwas für dich: den quirion Sparplan, der automatisch jeden Monat in das vollwertige Portfolio investiert. Damit bist du gerade in Krisen wie jetzt mit günstigen Nachkäufen antizyklisch unterwegs. Trading-Vorteile ohne Nachteile also. Einfach ausprobieren.