LIQID und Co.: Wie Digitalisierung das Wealth Management demokratisiert
Durch die Vorteile der Digitalisierung ermöglicht eine neue Generation von Wealth-Techs einer größeren Gruppe potenzieller Anleger den Zugang zu personalisierten Anlagelösungen. Kunden sollten daher innovative Anbieter in Betracht ziehen, um eine Dienstleistung zu finden, die am besten zu ihren Bedürfnissen passt. Ein Beispiel für einen solchen Anbieter ist LIQID *, ein Wealth Manager, der sich auf die Bedürfnisse von beschäftigten Unternehmern, Kreativen und Machern konzentriert.
Was sind aktuelle Trends im Wealth Management?
In einer im Jahr 2022 veröffentlichten Studie von McKinsey wurden vier Trends identifiziert, mit denen die Industrie in den nächsten Jahren konfrontiert sein wird:
1. Wachstum in speziellen Kundensegmenten
Als Wachstumssegmente zeichnen sich insbesondere Frauen, „engagierte Erstanleger“, und „hybride Wohlhabende“ ab. Aufgrund des demographischen Wandels prognostizieren Experten, dass Frauen in naher Zukunft über einen weitaus größeren Teil der investierbaren Vermögenswerte verfügen werden als heute. Gleichzeitig werden jüngere, wohlhabende Frauen finanziell versierter, wodurch das Wachstum in diesem Segment noch verstärkt wird. Engagierte Erstanleger stellen das zweite Wachstumssegment dar. So wurden in den USA z.B. seit Anfang 2020 mehr als 25 Millionen neue Konten bei Direktbrokern eröffnet, ein erheblicher Anteil davon von Erstanlegern. Drittens ist insbesondere auch die Anzahl „hybrider Wohlhabender“ in den letzten Jahren stark angestiegen. Diese werden definiert als Personen mit einem Vermögen zwischen 250.000 und 2 Mio. EUR, die sowohl an der traditionellen Vermögensverwaltung als auch an direkten Investitionen interessiert sind und deren Bedürfnisse zuletzt oft übersehen wurden.
2. Veränderte Kundenbedürfnisse
Mit Blick auf neue Kundenbedürfnisse sind Anleger zunehmend an Anbietern interessiert, die ihnen die Integration von Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, personalisierte Angebote und einen Omnikanal-Zugang (also persönliche und digitale Kontaktpunkte) bieten. So sind z.B. 50 Prozent der vermögenden Kunden der Meinung, dass ihr Vermögensverwalter die digitalen Möglichkeiten in allen Bereichen verbessern sollte.
3. Nachfrage nach neuen Produkten
Um die Renditechancen und Diversifikationsvorteile abseits der Kapitalmärkte für ihre Portfolios zu nutzen, suchen Investoren immer häufiger nach Vermögensverwaltern, die ihnen Zugang zu den Private Markets bieten. Besonders interessant sind Anlageklassen wie Private Equity oder Venture Capital und digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen.
4. Neue Geschäftsmodelle
Während traditionelle Institute oftmals langsam auf Veränderungen reagieren, sind sich WealthTechs wie LIQID der neuen Kundenbedürfnisse bewusst. Sie nutzen die technologischen Trends, um eine professionelle und individuelle Vermögensverwaltung einer großen Gruppe potenzieller Anleger anzubieten. Zuvor war die private Vermögensverwaltung eine Dienstleistung, die in der Regel nur Anlegern mit hohen, meist siebenstelligen Beträgen offen stand.
Wer ist LIQID?
LIQID ist ein Wealth Manager, der sich auf die Bedürfnisse von beschäftigten Unternehmern, Kreativen und Machern konzentriert. Die Anlagestrategie des mehrfach ausgezeichneten Unternehmens basiert auf den Smart-Money-Prinzipien von professionellen Investoren wie Family Offices und Stiftungsfonds.
Seinen Kunden bietet LIQID nun beides: ein maßgeschneidertes Wealth Management ab 100.000 Euro und, für erfahrene Anleger, die Möglichkeit, ihr Portfolio um Private Markets Anlagen zu erweitern – durch digitale Prozesse und modernste Technologien sogar noch bequemer und kostengünstiger als traditionelle Vermögensverwalter. Wirklich kundenorientiert verfügt LIQID dabei nicht nur über personalisierte Inhalte und Lösungen, sondern steht seinen Kunden bei Fragen per E-Mail, Telefon, Video oder – bei größeren Vermögen – auch persönlich vor Ort zur Seite.
Weitere Informationen zum Wealth Management von LIQID erhalten Sie unverbindlich auf www.liqid.de/wm.