Von Thomas Brummer16. Dezember 2021
Whitebox ermöglicht die nachhaltige digitale Vermögensverwaltung mit Value-Ansatz.

Whitebox ermöglicht die nachhaltige digitale Vermögensverwaltung mit Value-Ansatz

Wer nachhaltig auf die Value-Prämie setzen möchte, dem bietet Whitebox * seit Kurzem ein Robo-Advisor-Angebot. So funktioniert es.

Bereits vor einigen Monaten hat Whitebox mit „Whitebox Global Green“ eine nachhaltige Anlagestrategie auf den Markt gebracht. Diese bildet den Weltmarkt nach dem Bruttoinlandsprodukt ab. Neulich kam eine zweite nachhaltige Variante dazu. Denn mit „Whitebox Value Green“ bietet der digitale Vermögensverwalter eine weitere nachhaltige Anlagestrategie an, die auf dem bewährten Value-Investing-Ansatz beruht. Unter diesem Ansatz versteht man die Geldanlage in Substanzunternehmen. Das sind jene Unternehmen, die heute günstig erscheinen und deren wahrer Wert demnach deutlich höher sein sollte. Value-Investoren möchten also die schlummernden Perlen zum Leben erwecken.

„Das Thema nachhaltige Geldanlage wird immer wichtiger. Wir freuen uns deshalb sehr, dass wir unseren Kundinnen und Kunden zu jeder unserer Privatkunden-Anlagestrategien ab sofort auch eine nachhaltige Variante anbieten können“, sagt Salome Preiswerk, Geschäftsführerin und Mitgründerin von Whitebox.

 In drei Stufen zum nachhaltigen Value-Portfolio

„Whitebox Value Green“ orientiert sich an den sogenannten ESG-Richtlinien. ESG steht für Umwelt (Environmental), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) und bezeichnet die Einhaltung hoher ökologischer und sozialer Standards bei der Geldanlage.

Um die ESG-Vorgaben zu erfüllen, geht Whitebox in drei Schritten vor:

  1. Im ersten Schritt werden Investments aus Bereichen ausgeschlossen, die als grundsätzlich schädlich gelten. Dazu zählen zum Beispiel die Tabakindustrie, Betreiber von Kohlekraftwerken und Hersteller von umstrittenen Waffentechnologien. 
  2. Verbleibende ESG-Risiken werden im zweiten Schritt so weit wie möglich reduziert, indem die zugrundeliegenden Unternehmen und Anlageprodukte bis ins Detail analysiert werden – nur die Besten kommen für die Portfolios von „Whitebox Value Green“ in Betracht. 
  3. Im dritten Schritt legt Whitebox einen besonderen Fokus auf Bereiche, die einen überdurchschnittlich positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft leisten.

ESG-Portfolios stehen ständig auf dem Prüfstand

„Mit diesem dreistufigen Modell stellen wir sicher, dass wir tatsächlich nur diejenigen Anlageprodukte in unsere Portfolios aufnehmen, die hohen Standards an nachhaltige Investments gerecht werden“, betont Preiswerk. Die Portfolios werden laufend überprüft und gegebenenfalls angepasst. „Unser Leitspruch lautet dabei: aktiv wo nötig – passiv wo möglich. Für die Umsetzung der Strategie setzen wir deshalb vorrangig auf passive und damit kostengünstige Produkte wie ETFs. Aktive Fonds werden nur dann genutzt, wenn sie besser geeignet sind, um die ESG-Kriterien zu erfüllen“, sagt Preiswerk.

Tipp: Du interessierst dich für die nachhaltige Geldanlage mit Value-Ansatz? Hier findest nachhaltige Value-ETFs

Und die Kosten?

Investitionen in die Anlagestrategie „Whitebox Value Green“ sind ab einer Mindestanlagesumme von 5.000 Euro möglich. Hier ist bei anderen Anbietern die Einstiegshürde sogar noch niedriger. Doch mit Whitebox Global und Whitebox Global Green hat der Robo-Advisor zwei Anlagestrategien im Angebot, bei denen man schon ab 25 Euro anlegen kann. Die Gebühren betragen je nach Anlagesumme 0,35 bis 0,95 Prozent im Jahr. Dazu kommen durchschnittlich 0,24 Prozent Produktkosten jährlich. Flexible Spar- und Auszahlpläne sind ab 25 Euro im Monat möglich. 

Fazit

Die Zahl der Robo-Advisors steigt weiterhin. Bei mehr als 40 Anbietern ist es nicht leicht, hier noch den Überblick zu bewahren. Daher haben wir uns in unserem Robo-Advisor-Test (Extra-Magazin Spezial 3/2021) die 24 relevantesten digitalen Vermögensverwalter genauer angesehen und unser Prüfschema über diese ausgebreitet.

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